---

Видео на тему: Просто про Инвестиции - видео

Бусти - https://boosty.to/justproinvest Сервис анализа портфелей (также через бусти) - https://clck.ru/3T5cXK Snow-Ball Income - https://snowball-income.com/register/justproinvest Телеграм канал - https://t.me/justproinvest В этот раз без таймкодов, потому что это то самое видео, которое нужно смотреть целиком, если вы хотите улучшить свои результаты в инвестировании. В этом видео разберём на что стоит обратить внимание инвесторам, которые инвестируют от 1 до 3 лет. Это очень значимый этап в формировании вашей финансовой независимости и важно не допустить распространенных ошибок. Начнём с самого простого вопроса. Сколько денег вы фактически вложили за последние 12 месяцев? Не сколько планировали, а на сколько реально пополнили счёт. Большинство инвесторов, если честно ответят себе на этот вопрос, обнаружат, что реальная сумма значительно меньше запланированной. Причины разные: незапланированные расходы, забыли пополнить, решили подождать «удачного момента». Возьмём конкретный пример. Инвестор планировал откладывать 15 000 рублей каждый месяц. За год это должно было быть 180 000 рублей. По факту - 9 пополнений на разные суммы, итого 140 000 рублей. Разница 40 000 рублей - это деньги, которые не работали весь год. И казалось бы, ну подумаешь какие-то 40 000 рублей не вложили. Однако в действительности это примерно 3 300 рублей в месяц разницы с изначальным сценарием. И если на горизонте нескольких лет разница в капитале будет не такой значительной, то допустим на горизонте 20 лет разница составит 4 302 000 рублей. Как мне кажется это достаточный аргумент, чтобы придерживаться своего плана по сумме инвестиций. Это мы ещё рассмотрели вариант со среднегодовой доходностью 15%. Если доходность будет больше, то разница будет ещё больше за счёт сложного процента. Например при доходности 19%, разница будет 6 947 000 рублей. Кстати вам совсем не обязательно вручную считать, сколько вы откладываете. В практической части мы рассмотрим, как можно собрать этот и другие важные показатели в пару кликов.Бусти - https://boosty.to/justproinvest Таблица из видео - https://t.me/justproinvest Таймкоды: 0:00 - Вступление 0:10 - Первая 1:35 - Вторая 2:35 - Третья 4:06 - Четвертая 6:10 - Пятая 7:25 - Шестая 8:12 - Седьмая 9:49 - Восьмая 10:50 - Девятая 11:31 - Десятая В этом видео разберём 10 базовых концепций инвестирования, без которых вы скорее всего будете терять деньги. Причём не только на бирже, но и в обычной жизни, даже если пока не инвестируете. Первую концепцию Альберт Эйнштейн назвал восьмым чудом света. И это сложный процент, о котором вы скорее всего что-то слышали. Допустим, вы инвестируете 10 000 рублей под 15% годовых. Через год у вас 11 500 рублей. Но если вы **реинвестируете** проценты обратно, то через 10 лет у вас будет уже около 40 000 рублей, а не 25 000. А через 20 лет - почти 160 000 рублей. в В этом и есть магия. Проценты начинают зарабатывать на процентах. И чем дольше это происходит - тем сильнее эффект. Именно поэтому в инвестировании время важнее суммы. Человек, который начал откладывать по 5 000 рублей в месяц в 25 лет, к 55 годам будет богаче того, кто начал откладывать по 15 000 в месяц в 35 лет. Если предположим, что оба инвестора будут инвестировать под 13% годовых, то в первом случае к 55 годам капитал составит 17 591 000 рублей, а во втором всего 3 909 000 рублей. И это несмотря на то, что второй инвестор вкладывал в 3 раза больше. Разница в 10 лет в итоге очень сильно повлияла. Так что даже если сейчас вы не можете откладывать много, начните с любой суммы, чтобы эффект сложного процента начал работать на вас.Облигационная стратегия - https://boosty.to/justproinvest Телеграм канал - https://t.me/justproinvest Таймкоды: 0:00 - Вступление 0:08 - Статистика ЦБ 0:55 - Текущая политика ЦБ 1:30 - Рассматриваем на примере длинной облигации ОФЗ 26248 2:36 - Пример с короткой корпоративной облигацией Эталон Финанса 3:15 - Облигации с подвохом что такое оферта 3:25 - PUT оферта облигации 3:37 - CALL оферта облигации 4:38 - Вторая опасная ошибка инвесторов в облигации 4:46 - Валютные облигации 5:32 - Флоатеры в текущих условиях 6:15 - Субординированные облигации 7:22 - Структурные облигации 8:30 - Подводные камни длинных облигаций 9:17 - Как забрать максимум с рынка облигаций сейчас Если мы посмотрим на срочность облигаций в портфелях инвесторов, то увидим, что 27% имеют срок погашения до 1 года* 30% от 1 года до 3 лет. И ещё 14% от 3 до 5 лет. То есть 71% облигаций в портфелях инвесторов имеют срок погашения до 5 лет. И в чём же здесь проблема? Проблема в том, что такие облигации на горизонте 2-3 лет вероятно очень сильно проиграют в доходности более длинным, то есть со сроком погашения 10-15 лет. Есть ещё важный момент из-за которого вы можете думать, что облигация в вашем портфеле достаточно длинная, хотя на самом деле она сильно короче. Об этом дальше в видео. Так почему же более длинные облигации обеспечат нам бОльшую доходность? Всё дело в текущей монетарной политике Центрального Банка. Как вы скорее всего знаете, ЦБ уже приступил к последовательному снижению ключевой ставки. И если мы посмотрим на прогноз всё того же Центрального банка, то увидим, что в 2026 ожидается ключевая ставка в диапазоне 13,5-14,5%. А в 2027 8-9%, что почти в 2 раза меньше, чем сейчас. По простому это означает, что все новые выпуски облигаций будут выходить с доходностью около такой ключевой ставки. То есть доходностей, которые есть сейчас, уже не будет даже близко. И если ваша облигация имеет длинный срок погашения, то будет оцениваться сильно дороже чем сейчас. Давайте сразу рассмотрим на примере длинной ОФЗ 26248 со сроком погашения 14 лет. На момент записи видео она стоит 891 рубль 90 копеек или же 89,1% от номинала. Здесь кстати многие ошибаются, полагая, что такая облигация может стоить максимум 1000 рублей, ведь это её номинал. Но это не так. Если мы посмотрим на купонную ставку, то увидим, что она составляет 12,25%. И если предположим, что ставки в 2027-2028 году действительно будут на уровне 8%, то эта облигация спокойно может стоить около 130% от номинала или же 1300 рублей. Ведь при такой цене она будут обеспечивать купонную доходность около 8-9,5%. Что относительно текущих цен обеспечит нам 408 рублей прибыли с каждой купленной облигации или же около 45% за 2 года. И также 2 года мы будем получать дополнительно около 13% годовых купонной доходности.Бусти - https://boosty.to/justproinvest Телеграм канал - https://t.me/justproinvest Таймкоды: 0:00 - Вступление 0:16 - Пример с нужной суммой пассивного дохода 0:36 - Самые распространенные варианты получать пассивный доход 1:51 - Лучший инструмент 5:03 - Как дойти до такого размера капитала 6:23 - Рассчитываем ваши параметры 7:20 - Как повысить вероятность получить нужный результат 8:32 - Как снизить нужную сумму в 2 раза В этом видео разберём, сколько денег нужно, чтобы жить на пассивный доход. Как можно снизить нужную сумму в 2 раза и как не совершить типичных ошибок на пути к такому капиталу. Это канал просто про инвестиции. Приятного просмотра. Давайте сразу рассмотрим на реальном примере. Допустим ваш текущий доход - 100 000 рублей в месяц. И в таком случае мы будем считать, что живем на пассивный доход, если получаем те же 100 000 рублей, не делая значительных активных действий. То есть нам нужен источник дохода, который приносил бы нам 1 200 000 рублей в год. И при этом был достаточно стабильным и постоянным. Какие есть самые распространенные варианты? Дивидендные акции, облигации, вклады, арендная плата с недвижимости. Как вы понимаете, доходность на капитал у этих инструментов будет разная. На момент записи видео дивидендные акции могут дать около 11% дивидендной доходности, облигации - около 14-15%. Вклады - около 15%, но в целом исторически среднее значение около 8%. Сдача в аренду реального объекта недвижимости принесёт вам в районе 6%, а вот если вы будете покупать фонды недвижимости - 10-11%. Кстати чуть дальше в видео рассмотрим несколько инструментов со значительно бОльшей доходностью на капитал.Бусти - https://boosty.to/justproinvest Телеграм канал - https://t.me/justproinvest В этом видео разберём, стоит ли начинать инвестировать в 2026 году? Как вы фактически потеряете 700 000 рублей, если начнёте инвестировать в следующем году, а не в этом, как вы можете обогнать 65% всех инвесторов по объёму портфеля всего за один год. И расскажу об уникальной инвестиционной возможности на рынке, которой не было уже много лет. Это канал просто про инвестиции. Приятного просмотра. И наверное самый главный повод начать именно в этом году связан с текущей ситуаций на российском фондовом рынке. Всё дело в ставке центрального банка. Если мы посмотрим на график ставки с 2013 года, то увидим, что сейчас ставка находится сильно выше среднего уровня за этот период. И естественно, доходность большинства финансовых инструментов. связанных со ставкой, сейчас тоже находится на пиковых значениях. Например, вклады. И здесь у многих возникает логичный вопрос, а зачем вообще инвестировать, например, в акции, если такой простой инструмент приносит такую существенную доходность.Бусти - https://boosty.to/justproinvest Телеграм канал - https://t.me/justproinvest Т-Инвестиции - https://tbank.ru/baf/35AyEuhfd1y Таймкоды: 0:00 - Вступление 0:15 - 1 этап 0:45 - Что нужно сделать перед тем как начать инвестировать 1:41 - Как оптимизировать доходы и расходы 3:56 - А стоит ли сейчас начинать инвестировать 5:26 - Какого брокера выбрать 6:33 - Какие активы покупать 7:27 - Самая частая инвестиционная цель 8:20 - Что влияет на доходность портфеля 9:56 - Зачем инвестировать если есть вклады 10:35 - Наиболее грамотный подход к инвестициям 11:44 - Эффекты от внедрения методов Как создать капитал в один миллион рублей на инвестициях? В этом видео разберёмся со всеми этапами, которые вам предстоит пройти, чтобы достигнуть этой цифры. И это не так сложно, как может показаться. Это канал просто про инвестиции. Приятного просмотра. Это Василий, ему 30 лет. Последние 4 года он работает инженером с зарплатой в 100 000 рублей и ещё даже представить себе не может, что такой же ежемесячный доход он сможет получать чисто со своих инвестиций всего через 14 лет. А свой первый миллион капитала у него будет через 3 с половиной года. Но давайте обо всем по порядку. Ведь сейчас на его брокерском счету всего 5 000 рублей, которые он когда-то положил туда, чтобы воспользоваться приветственной акцией от брокера и получать акции в подарок. Самый частый вопрос, которым задаются инвесторы в такой ситуации: “А подходящее ли сейчас время для того, чтобы начать инвестировать?” В целом это хороший вопрос, но перед тем, как на него ответить нам нужно сделать шаг назад и посмотреть на текущее финансовое состояние Василия. Очень многие пропускают этот этап и в итоге не достигают результатов. Первое, на что нужно посмотреть, это соотношение доходов и расходов у нашего героя. Василий зарабатывает 100 000 рублей в месяц, других источников дохода у него на данный момент нет. А расходы составляют 85 000 рублей. В любой книге по личным финансам было бы написано, что это хорошая финансовая ситуация, ведь Василий может ежемесячно откладывать 15 000 рублей, что составляет 15% от его доходов. Такой уровень даже выше среднего, обычно, если вы можете откладывать 10% от доходов, это уже считается хорошим показателем. Возможны и другие ситуации, когда расходы равны доходам или когда расходы превышают доходы. В этих случаях лучше сфокусироваться на оптимизации бюджета. Например, можно настроить автоматическое пополнение накопительного счета как только вам пришла зарплата. Так вам чисто физически будет сложнее потратить лишние деньги. Вернёмся к вопросу из самого начала видео, “а подходящее ли сейчас время, чтобы начать инвестировать?”. Ответ: да. Совершенно вне зависимости от того, когда вы смотрите это видео. Всё дело в том, что в начале вашего инвестиционного пути на доходность вашего портфеля в первую очередь будут влиять ваши регулярные пополнения, а не сама доходность инвестиций. Предположим, что Василий будет откладывать по 15 000 рублей в месяц на свой брокерский счёт. Предположим, что портфель Василия будет расти на 20% в год. Конечно будут года, когда доходность будет больше или меньше, мы берём усредненный показатель. На российском рынке были года, когда доходность превышала 70 и более процентов. А в случае отдельных акций была ещё больше. Например, если мы посмотрим на привилегированные акции Сбера, то увидим, что, например в 2023 году акции выросли на 91,73% включая дивиденды. Но вернёмся к Василию. И построим график его пополнений и доходности портфеля. Сумма пополнений будет одинаковая - 180 000 рублей. А вот доход от инвестиций для примера будем считать, как 20% от общей стоимости портфеля. Таким образом, доход, который мы получаем именно с инвестиций сравняется с суммой пополнений лишь на 5 год. А в первые 2 года рост портфеля за счёт роста активов в портфеле составит всего 15%, оставшиеся 85% придутся на пополнения портфеля. Поэтому не так важно, когда именно вы начнёте инвестировать, ведь ваш портфель в начале будет расти в любом случае при регулярных пополнениях.Бусти - https://boosty.to/justproinvest Телеграм канал - https://t.me/justproinvest Таймкоды: 0:00 - Вступление 0:14 - Первый вариант 2:56 - Фонд валютных облигаций TLCB 3:56 - Второй вариант 5:46 - Третий вариант 6:41 - Четвертый вариант 7:54 - А так ли нужны инвестиции в валюте 9:08 - Как достичь своих финансовых целей и выйти на пассивный доход В этом видео разберём и сравним лучшие варианты инвестиций в долларах для российского инвестора в текущих условиях. Посмотрим, так ли действительно нужны инвестиции в валюте или на самом деле это не панацея. Это канал просто про Инвестиции. Приятного просмотра. Одним из самых популярных инструментов для инвестиций в валюте являются замещающие облигации или локальные валютные облигации. Их иногда путают, но в целом это мало на что влияет, поскольку принцип работы одинаковый. Как понятно по их названию, замещающие облигации были выпущены взамен ранее выпущенных еврооблигаций. А аналогичным инструментом для новых выпусков облигаций являются локальные валютные облигации. В отличие от обычной облигации на российском рынке, номинал и купон валютной облигации номинирован в долларах или в другой валюте. То есть такая облигация автоматически защищает нас от ослабления рубля, однако в случае укрепления рубля мы можем существенно потерять. Давайте сразу рассмотрим на примере облигации Газпром Нефти. Номинал этой облигации составляет 8 317 рублей 25 копеек. А курс доллара согласно ЦБ на данный момент составляет 83 рубля 17 копеек. То есть номинал облигации составляет 100 долларов. Однако есть много облигаций, номинал которых составляет 1000 долларов, юаней или евро. Если вы ещё не очень хорошо разбираетесь в облигациях, сначала лучше посмотрите большой ролик на канале про них, так вам будет легче разобраться здесь. По данной облигации платится купон 0,6$ (60 центов) каждый месяц. Соответственно на дату получения купона на ваш счёт будет зачислена эквивалентная сумма в рублях по актуальному курсу ЦБ. То же самое произойдёт в дату погашения облигации, вы получите номинал согласно актуальному курсу ЦБ. Большинство подобных облигаций торгуются дороже номинала, поскольку многие участники рынка ожидают дальнейшее ослабление рубля. И действительно это достаточно вероятный сценарий. Например, если курс доллара в дату погашения этой облигации, а именно 19 августа 2027 года, будет составлять 100 рублей. То с переоценки номинала мы заработаем около 1506 рублей или около 17,7%. И также весь этот период мы будем получать купоны около 6,3% годовых. Конечно, если рубль за этот период ослабнет более значительно, то мы сможем заработать на переоценке тела облигации больше. Однако нельзя полностью исключать сценарий укрепления рубля. У облигации в этом случае есть определенная защита за счёт купона. В данном случае если рубль укрепится меньше, чем на 12,6% за эти 2 года, мы всё равно будем в плюсе за счёт купонов. То есть основной риск валютных облигаций - укрепление рубля. Как и в случае покупки обычной валюты. Также есть риск банкротства эмитента, но если мы инвестируем в стабильные крупные компании, этим риском можно пренебречь. Риск блокировки активов также отсутствует, поскольку данный инвестиционный инструмент находится полностью в рамках российской финансовой инфраструктуры. Следующим несколько экзотическим вариантом инвестировать в валюту является одна конкретная акция на российском рынке. Всё дело в том, что на её балансе находится огромное количество валюты. И если курс рубля ослабляется, компания выплачивает весьма значительные дивиденды. Эксперты российского рынка акций уже поняли, что я говорю о привилегированных акциях сургутнефтегаза. Если мы просто сопоставим доходность доллара и дивидендную доходность сургунефтегаза, то значимой корреляции мы не увидим. Все дело в том, что дивиденды, например, за 2024 год компания платит в 2025 году. То есть, если мы сдвинем дивидендную доходность на 1 год выше, то получим действительно сильную корреляцию.Бусти - https://boosty.to/justproinvest Телеграм канал - https://t.me/justproinvest/127 Таймкоды: 0:00 - Вступление 0:16 - Как распределены акции и облигации чаще всего 0:57 - Уникальная ситуация с облигациями сейчас 2:15 - Считаем вероятности акций обогнать облигации по доходности 4:20 - На примере Сбера и Лукойла 5:26 - Оптимальное соотношение активов с другой стороны 6:35 - Что делать на практике В этом видео разберём в каком соотношении сейчас лучше держать акции и облигации. Рассмотрим распространённые заблуждения и разные точки зрения по данному вопросу и попробуем найти наиболее удачное распределение активов конкретно для вашей ситуации. Это канал просто про инвестиции. Приятного просмотра. Когда я спросил своих подписчиков в телеграме, какого актива у них больше в портфеле, самым популярным вариантом оказался вариант, где в инвестиционном портфеле только акции. Если вы инвестируете на очень долгий срок, то есть на 10 лет и больше, то в целом такое соотношение между акциями и облигациями является достаточно оптимальным, ведь исторически доходность акций практически на любом рынке в разы превосходит доходность облигаций. Например, если бы в 2015 году вы бы купили российских облигаций на 100 000 рублей, то сейчас на вашем счету было бы 217 000 рублей. А если бы вы вложили 100 000 рублей в акции, сейчас на вашем счету было бы 396 000 рублей. Однако несмотря на это, сейчас на рынке сложилась парадоксальная ситуация, когда при помощи долгосрочных облигаций федерального займа мы можем зафиксировать доходность примерно в 14,4% на срок в 10-15 лет. Средняя историческая доходность, которую раньше обеспечивали надежные российские облигации, составляла 7-8%. То есть текущая доходность больше в 2 раза. Также, если мы посмотрим на долгосрочную доходность российского рынка акций, то увидим, что за период с 2000 по 2024 год среднегодовая доходность составляла 16,63%. Конечно доходность по акциям всё ещё выше, чем по облигациям, однако этот разрыв уже не в 2 раза, как было раньше. И в этом случае разница даже на 10 летнем горизонте инвестирования будет не такой значительной. С вложенных в акции 100 000 рублей через 10 лет мы получим около 399 000 рублей. С облигаций 335 000 рублей. При этом возможные просадки по облигациям минимальны, а вот с акциями всё может быть не так радужно. Если бы сейчас доходности по облигациям были бы на историческом уровне около 7,5%, то за 10 лет мы получили бы 191 000 рублей. На всякий случай уточню, что это совершенно не гарантированно, так говорят данные прошлых лет. Как будет на самом деле никто не знает. Хотя в случае с облигациями вероятность получить такой финансовый результат значительно больше.Бусти - https://boosty.to/justproinvest Т-Инвестиции (бонусные акции до 5000 рублей) - https://www.tbank.ru/baf/7irGSm7UnNk Посты, о которых говорил в видео - https://t.me/justproinvest/100 Таймкоды: 0:00 - Вступление 0:45 - Фьючерс определение 1:41 - Ключевые особенности фьючерсов 2:18 - Виды фьючерсов 2:57 - Пример с фьючерсом на акции Сбера 6:02 - Пример с бессрочным фьючерсом на доллар 7:44 - Покупаем свой первый фьючерс 8:12 - Долгосрочные инвестиции 8:38 - Как снижать риски при помощи деривативов 10:19 - Особенные фьючерсы В 2005 году особо никому не известный хедж-фонд Amoranth Advisitors имея в своём распоряжении 600 миллионов долларов заработал более 3 миллиардов долларов прибыли на фьючерсах на природный газ. Это был ошеломительный успех, о котором говорила вся Wall-Street. Однако уже в 2006 фонд потерял 5 миллиардов долларов и был ликвидирован. Значит ли это, что фьючерсы - это финансовое оружие массового поражения как говорил Уоррен Баффет, либо же это инструмент, который реально позволяет хорошо заработать. Сейчас будем разбираться что такое фьючерсы, как они работают, как заработать на ослаблении рубля в 10 раз больше обычной покупки валюты и как с помощью фьючерсов снижать риски по инвестиционному портфелю. Это канал Просто про Инвестиции. Таймкоды в описании. Приятного просмотра. Фьючерс – это финансовый инструмент, который даёт возможность купить или продать определенный актив по заранее известной цене в определенную дату в будущем. Актив может быть любым, это могут быть акции, валюта, криптовалюта, нефть, индексы. Есть и более экзотические варианты, например, фьючерс на апельсиновый сок, фьючерс на погоду или даже на результат выборов. Если проводить бытовую аналогию, фьючерсы можно сравнить с покупкой дивана в мебельном центре. Представим, что на складе отсутствует диван нужного цвета. Продавец предлагает заказать его, однако он прибудет ровно через месяц. Но платить за диван целиком не нужно, достаточно небольшой предоплаты. При этом цена дивана уже зафиксирована. Даже если диван подорожает или подешевеет, цена для покупателя не изменится.Курс по крипте - https://boosty.to/justproinvest Телеграм канал - https://t.me/justproinvest Доброго времени суток, сегодня поговорим о том, почему криптовалюта должна быть в портфеле абсолютно любого инвестора, как она может снизить риск, а также какую долю должна занимать для максимальной эффективности портфеля. Это канал Просто про Инвестиции. Приятного просмотра. Таймкоды: 0:00 - Вступление 0:17 - Первая причина 2:43 - Исторически оптимальная доля 3:03 - Вторая причина 4:50 - Третья причина 6:00 - Четвёртая причина 6:47 - Пассивный доход на криптовалюте Начнём с мысленного эксперимента. Если мы добавим биткоин или другую криптовалюту в ваш текущий портфель, то увеличится ли риск по портфелю? Самый первый вариант, который приходит на ум: конечно же да, ведь мы добавили в портфель выскорисковый актив, который вместе с высокой доходностью несёт риски значительной просадки по портфелю, или конкретно по криптовалютной его части. В действительности, добавляя тот же биткоин себе в портфель на 5-10%, мы одновременно повышаем доходность и снижаем риски по портфелю, что может показаться нелогичным на первый взгляд. Сейчас объясню. Доходность имеет прямую связь с риском, если мы рассматриваем активы отдельно друг от друга. Однако при анализе портфеля, состоящего из нескольких классов активов, ситуация может измениться кардинально. В качестве примера возьмём акции и облигации, и на исторических данных посчитаем стандартное отклонение, то есть грубо говоря, % возможной просадки. В результате портфель состоящий из 100% облигаций проигрывает портфелю состоящему из 20% акций и 80% облигаций, как по доходности, так и по уровню риска. Всё дело в том, что акции и облигации исторически являются активами с обратной корреляцией, то есть при росте одного, падает другой и наоборот. За счёт этого достигается снижение риска. Биткоин имеет низкую корреляцию почти со всеми традиционными инвестиционными инструментами, что в совокупности с очень высокой исторической доходностью делает его очень выгодным активом в случае добавления в портфель.Бусти - https://boosty.to/justproinvest Телеграм канал - https://t.me/justproinvest Доброго времени суток, сегодня мы попробуем выбрать 5 лучших акций для инвестирования при помощи chatGPT, также посмотрим на результаты подобного эксперимента, который я проводил ещё в 2023 году с двумя разными нейросетями. Уверен, что его результаты вас удивят. Это канал Просто про Инвестиции. Приятного просмотра. Таймкоды: 0:00 - Вступление 0:20 - Мой первый опыт использования нейросетей в инвестициях 1:45 - Запрос 2:14 - 5 место 2:42 - Что с этой рекомендацией не так 3:39 - Ошибка или эффективная стратегия 5:01 - 4 и 3 место 5:57 - 2 и 1 место 7:13 - Результаты эксперимента из 2023 7:56 - Очень важный момент при работе с нейросетью 8:17 - Альтернативные 5 акций В первый раз в 2023 году, когда я взаимодействовал с нейронками в надежде получить какую-нибудь очень крутую инвестидею на российском рынке, меня ждало разочарование, потому что чатГПТ, а особенно его старая третья версия очень неохотно давала любые рекомендации касательно инвестиций. Вот какой ответ я тогда получил на свой запрос. И в целом это очень хороший ответ, но самый важный пункт, на который нужно обратить внимание, это то, что совет должен быть персонализированным, поскольку у разных людей разные финансовые цели и возможности, а также терпимость к риску. Но Несмотря на это, хотелось получить какие-то конкретные рекомендации, и в конечном итоге мне удалось удалось их получить и дальше в видео мы даже сможем посмотреть на долгосрочный результат этих рекомендаций. Но вернёмся в настоящее. За это время нейросети совершили чуть ли не квантовый скачок в качестве своих ответов. Чтобы в этом убедиться, достаточно посмотреть на сравнение параметров третьей и четвёртой версии чатаGPT. Чтобы второй раз не наступать на те же грабли я решил спрашивать не совсем напрямую, а через логическую конструкцию, что GPT выступает управляющим инвестиционного фонда и ему соответственно нужно выбрать 5 лучших надежных акций на российском рынке, которые будут удерживаться в портфеле в течение 3 лет.Телеграм канал - https://t.me/justproinvest Бусти - https://boosty.to/justproinvest Т-Инвестиции - https://www.tinkoff.ru/baf/9z8MqWME2ar Доброго времени суток, сегодня разберём всё, что нужно знать об облигациях, чтобы эффективно использовать этот инвестиционный инструмент. Рассмотрим реальную историю, как один инвестор из-за незнания некоторых важных моментов умудрился потерять более 30% на облигациях, также разберём метод, который с минимальным риском позволит вам зарабатывать больше 20% годовых с помощью облигаций. А ещё купим несколько облигаций. Таймкоды в описании. Это канал просто про инвестиции. Приятного просмотра. Таймкоды: 0:00 - Вступление 0:26 - Облигации и их виды 1:10 - Пример с облигацией 1:54 - Преимущества облигаций над вкладами 3:04 - Практика 5:40 - Покупаем облигацию 7:12 - Как выбрать облигацию для инвестирования 9:11 - Недостаток облигаций 12:06 - Налоги 12:30 - Как получить 20 годовых 13:34 - Акции или облигации Облигация - это долговая ценная бумага, владелец которой получает доход в виде процентов (или купонов), а также возвращает свой вложенный капитал по истечении срока облигации. То есть покупая облигацию мы становимся чьим-то кредитором, чаще всего мы даём в долг компаниям или государству. Таким образом на российском фондовом рынке можно выделить 2 основных вида облигаций. Государственные, которые в свою очередь подразделяются на ОФЗ - это государственные облигации, которые выпускает министерство финансов, они считаются самыми надежными, также есть муниципальные - их выпускают администрации субъектов РФ. Проценты по ним незначительно выше. Корпоративные облигации выпускают частные компании, их тоже можно разделить по степени надежности. Рассмотрим на примере. У нас есть облигация, допустим ОФЗ, номинал которой составляет 1000 рублей, доходность 10% и срок погашения 1 год, купонный доход в таком случае будет составлять 100 рублей. Чаще всего он платится 2 или 4 раза в год, хотя бывает и по-другому. Таким образом к сроку погашения мы получим 1100 рублей. В конце срока нам вернут 1000 рублей - это номинал облигации, а в течение года 100 рублей четырьмя равными платежами - это купонный доход облигации.Телеграм канал - https://t.me/justproinvest Бусти - https://boosty.to/justproinvest Доброго времени суток, сегодня разберём сколько акций нужно держать в портфеле. Рассмотрим распространённые заблуждения и разные точки зрения по данному вопросу и попробуем найти наиболее удачное распределение активов. Это канал просто про инвестиции. Приятного просмотра. Уоррен Баффет на одном из собраний акционеров Berkshire Hathaway как-то сказал: “Я бы поместил 80% денег в 5 основных позиций, при этом 25% денег вложил бы в основную позицию.” “Диверсификация нужна инвестору, который ничего не знает. Если вы что-то понимаете, то смысла в диверсификации нет никакой.” Если мы посмотрим на составляющие портфеля Баффета много лет назад, когда сумма его активов была в разы меньше, мы увидим, что там концентрация была ещё выше. Баффет мог инвестировать 65% своего капитала в одну единственную компанию. Таким образом, Диверсификация – сохранение сбережений, концентрация – их создание. Поэтому если вы только начинаете и стоимость вашего инвестиционного портфеля ещё относительно небольшая (меньше 4 месячных зарплат), вы спокойно можете поступать как Баффет и инвестировать всего в 5 или даже в одну или две компании, поскольку на этом этапе на увеличение стоимости вашего портфеля влияют в первую очередь ваши регулярные пополнения, а не доходность инвестиций. Однако с увеличением стоимости портфеля именно доходность инвестиций будет оказывать решающее влияние на доходность портфеля. Поэтому чем дольше вы инвестируете, тем больше акций должно быть у вас в портфеле, ведь цена ошибки с такой суммой активов будет велика. TON: UQDoFVRAhzcD73Xv3Hi6HlPoZ15kLiTBgYmQ6_3-5Hb_n2nD BTC: 16Yxe4xvFkXB7wGrzyxcF8muTRuQS9CNDW ETH: 0xE96B54031b104B7CD2e1Dc40B2728EAA75539FFf SOL: 52pE7nSGm7ptTgsMacSJ7QFAhev9oNwTa47TDFbe39om Спасибо за поддержку!Полный курс по инвестициям - https://boosty.to/justproinvest Телеграм канал - https://t.me/justproinvest Доброго времени суток, сегодня разберём всё, что нужно знать об акциях, чтобы эффективно использовать этот инвестиционный инструмент. Разберёмся, как акции могут быть более низкорисковым инструментом, чем вклады и как по акциям можно получать 40% годовых. Рассмотрим наиболее эффективные стратегии, в том числе дивидендную, а также выберем и купим несколько акций. Таймкоды в описании. Это канал просто про инвестиции. Приятного просмотра. Таймкоды: 0:00 - Введение 0:24 - Что такое акции 0:43 - Как можно получать доход по акциям 1:28 - Пример с акциями Сбербанка 1:59 - Отличие привелигированных акций об обыкновенных 2:58 - Всё что нужно знать про дивиденды 3:49 - Дивидендный гэп 4:23 - Стратегия заработка на дивидендах 5:00 - Какие акции покупать и как их выбирать 5:17 - Ключевой фактор доходности акции 6:16 - Мультипликаторы акций 6:53 - P/E показатель 7:26 - P/S показатель 7:33 - EPS показатель 8:20 - Пример со акциями Сбера 12:43 - Пример с акциями Тинькофф банка 13:25 - Акции роста и стоимости 13:40 - Пример с акциями Яндекса 14:46 - Пример с акциями Лукойла и Роснефти 15:03 - Пример с акциями Газпрома 16:23 - Налоги и налоговые льготы 17:04 - Почему акции лучше вкладов 18:01 - Стратегия которая заработает вам миллионы Акция - это долевая ценная бумага. Когда инвестор покупает акцию определенной компании, он получает долю в бизнесе и соответственно право на получение части прибыли компании, а также право на участие в управлении компанией. Однако если акций у инвестора немного, его роль в управлении будет незначительной.Бусти - https://boosty.to/justproinvest Telegram канал - https://t.me/justproinvest Таймкоды: 0:00 - Вступление 0:10 - Точка отсчёта 1:00 - Правило 60 20 20 1:30 - Как попасть в топ 40 процентов 1:50 - Зачем инвестировать во все сразу 2:36 - Фонды на весь рынок TMOS SBMX EQMX 3:47 - Иголка в стоге сена и Баффет 4:20 - Российский фондовый рынок vs американский 5:03 - Первый метод 6:17 - Второй метод 7:10 - Третий метод 7:50 - Четвертый метод или чего не делают инвесторы 8:45 - Пятый метод или ключевой фактор доходности 10:13 - Бонус Доброго времени суток, сегодня разберём 5 методов, которые позволят вам обогнать 80% инвесторов. Это канал Просто про Инвестиции. Приятного просмотра. Правда перед тем, как перейти к этим самым методам стоит разобраться с точкой отсчёта, то есть с неким показателем, сравнивая результаты с которым мы поймём насколько наша доходность и другие показатели лучше или хуже, чем у других инвесторов. Этой точкой отсчёта будет индекс мосбиржи полной доходности, в случае если мы инвестируем в российский фондовый рынок. Если вы инвестируете в какой-то другой, то тоже можете подобрать себе аналогичный инструмент. Так вот, индекс мосбиржи включает в себя 49 российских компаний. Первые десять компаний по доле в индексе выглядят следующим образом. За неполный 2024 год 22 из 49 компаний показали доходность выше средней. То есть если бы мы покупали в инвестиционный портфель только одну компанию наугад, то у нас был бы шанс получить доходность выше среднерыночной примерно в 44,8%. При этом статистика показывает, что около 60% инвесторов показывают доходность ниже среднерыночной, у примерно 20% доходность близка к средней, а оставшиеся 20% по сути забирают все сливки с рынка, и их доходность конечно же выше среднерыночной. В эти 20% мы и хотим попасть.Телеграм канал - https://t.me/justproinvest Доброго времени суток, сегодня разберем 1 график, который изменит ваше представление об инвестициях и скорее всего поможет увеличить доходность ваших инвестиций на долгосрочном периоде. Это канал просто про инвестиции. Приятного просмотра. Итак, как известно, на доходность инвестиций в основном влияют 3 фактора: - Структура активов в портфеле - Выбор времени для сделок - И Выбор ценных бумаг Но на самом деле есть ещё один очень существенный фактор, который часто упускают из виду. Но его мы рассмотрим немного позже. Если мы поймем, какой из этих факторов сильнее других влияет на итоговую доходность инвестиций, то это поможет вести портфель более грамотно и получить более высокую доходность. А о том, как конкретно это сделать, мы поговорим уже после того, как рассмотрим график. Так что рекомендую смотреть видео до конца.Инструкция по покупке криптодолларов и криптовалюты для начинающих - https://boosty.to/justproinvest Доброго времени суток. Сегодня разберём 5 антикризисных инвестиционных инструментов, которые помогут вам сохранить ваши деньги в рецессию, и ещё рассмотрим 3 конкретные компании, акции которых я покупал в этом месяце. А также разберём активы, в которые сейчас точно не нужно вкладывать свои деньги. Это канал Просто про инвестиции. Приятного просмотра. Таймкоды 0:00 - Вступление 0:17 - Почему рецессия ещё впереди 1:02 - Валюта 2:23 - Золото 3:16 - Облигации 4:19 - Акции 5:07 - Первая компания 5:35 - Вторая компания 6:17 - Третья компания 7:11 - Куда сейчас лучше не инвестировать 7:35 - Криптовалюта 8:56 - Темы для будущих роликов Начнем с относительно безопасных вариантов, которые помогут вам сохранить ваши деньги почти в любых условиях и затем перейдем к более рискованным, и как следствие, более доходным. Если вас интересует конкретный актив, то таймкоды в описании. Но я рекомендую смотреть видео целиком для полной картины. Ничего из этого не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Но на самом деле я бы не был столь оптимистичен, поскольку геополитическая ситуация остаётся весьма напряженной, крупнейшие мировые индексы на недельном и месячном горизонте находятся в нисходящем тренде, про индекс мосбиржи я вообще молчу. Также не нужно забывать про очень высокую инфляцию и другие факторы.Доброго времени суток, сегодня разберем что такое допэмиссия акций и вторичное предложение акций. Или же FPO и SPO. Многие путают эти понятия, поэтому мы разберем в чем разница, а также как эти события могут повлиять на цену акции и что делать инвестору в таком случае. Также разберем несколько реальных примеров. Приятного просмотра. 0:00 - Вступление 0:21 - FPO 4:20 - SPO Начнем с допэмиссии акций или же FPO. FPO - это дополнительный выпуск и размещение ценных бумаг на бирже. При этом доли текущих акционеров размываются. Например, есть компания Б, у неё в собственности находится офис на 100 квадратных метров. Всего у компании 100 акций, таким образом на одну акцию приходится 1 квадратный метр собственности. Компания реашет провести FPO и выпускает ещё 100 акций. Таким образом у инвестора, владеющего 1 акций до FPO, доля в капитале уменьшилась. Он теперь владеет лишь половиной своего квадратного метра. И если к примеру компания сдаёт этот офис в аренду, то и прибыли он получит соответственно в 2 раза меньше, чем до процедуры FPO. Именно поэтому в 99% случаев FPO - это негативное событие для инвестора. Причем неважно платит компания дивиденды или нет. SPO или же вторичное предложение акций - это продажа крупным акционером части своей доли в компании частным инвесторам. Когда происходит SPO, доля акций, находящихся в свободном обращении увеличивается, это в свою очередь повышает ликвидность акций, также зачастую акции после SPO в дальнейшем растут. Ещё важно по какой цене происходит SPO. Например, если стоимость акций на SPO будет 40$, притом что на фондовом рынке они торгуются по 50$, это скорее всего скорректирует цену.Доброго времени суток, сегодня поговорим о что такое ребалансировка инвестиционного портфеля и том, как её делать. Есть ли вообще в этом смысл и правда ли что просто проводя ребалансировку мы по сути получаем деньги из воздуха? Также поговорим про несколько подводных камней ребалансировки, о которых обычно не говорят. Приятного просмотра. Итак, Ребалансировка портфеля - это изменение долей разных активов в портфеле в пользу изначальных. Сразу пример. У нас есть портфель, который изначально на 40% состоит из акций, на 40% из облигаций и на 20% из валюты. Затем, проходит какое-то время. Соответственно, при ребалансировке мы должны будем продать часть выросших акций и купить на эти деньги облигаций и валюты таким образом, чтобы соотношение долей этих активов вернулось к изначальному. Ребалансировки портфеля бывают вынужденные и запланированные. Таймкоды 0:00 - Вступление 0:20 - Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля 1:16 - Виды ребалансировок 2:10 - На примере портфеля из американских etf 5:22 - Подводные камни ребалансировки 6:17 - Российский фондовый рынок 7:30 - Что в итоге делать Например, если один из активов в портфеле очень сильно просел, а другой немного вырос. Можно продать часть доли выросшего актива и купить тот, который резко упал. Таким образом тоже вернуться к изначальному соотношению активов в портфеле. Если у упавшего актива есть фундаментальный потенциал роста, то такое действие в дальнейшем должно принести прибыль большую, чем если бы вы просто сидели и ничего не делали. Но здесь возникает вопрос как и когда именно это делать. Об этом мы поговорим немного позже.Доброго времени суток, сегодня мы поговорим о том, как инвестировать в IPO. Разберём что это вообще такое, сколько можно заработать, а также брокеров, через которых можно инвестировать в IPO. Также разберём несколько компаний с американского рынка, которые вышли на IPO и в которых лично я участвовал, и поговорим о неудачных IPO на российском рынке, по типу ВТБ и Совкомфлота. Приятного просмотра. United Traders - https://bit.ly/3vOMxz5 IPO – первичное предложение акций компании, которая только выходит на биржу. Как это происходит? Допустим у нас есть условная компания Gaple. Она, по предварительной оценке, стоит 2 миллиарда долларов. В данный момент она не торгуется на бирже. Компания решает выйти на биржу посредством IPO, продав часть своих акций. Допустим наша компания решила продать 10% своих акций. Инвесторы на этапе IPO по сути могут купить эти акции с дисконтом. Это сделано для того, чтобы снизить риски инвесторов.